НБУ готовит проект решения, в котором примут очень строгие ограничения по карточным переводам между физическими лицами с карты на карту. Как сообщили в НБУ, лимиты в месяц планируют такие – не более 30 выходных переводов на общую сумму не более 100 тыс. гривен. На входящие переводы лимитов не будет.
Эти действия вызваны необходимостью противодействия нелегальному игорному бизнесу. Мошенники по игорному бизнесу покупают у рядовых граждан – от пенсионеров до студентов персональные данные и открывают банковские карты на их имя. Через эти карты проходят сотни и тысячи транзакций, в основном на суммы менее 400 000 грн, ведь до этого порога сделки не подпадают под финансовый мониторинг. Кроме того, в НБУ считают, что уменьшит уровень зарплат в конвертах, вывод средств за границу и усложнит оборот наркотиков.
“Рассматриваем возможность внедрить рамки для исходящих P2P-переводов со счетов физлиц в 100 000 грн в месяц и ограничить количество таких переводов 30 в течение месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. Зато проводить теневые платежи злоумышленника, которые пользуются карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже”, – отметил на встрече со СМИ заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник.
В 2023 году объем Р2Р-переводов в Украине вырос с 210 млрд в январе до 247 млрд в декабре. Эти объемы превысили объемы покупок и обналичивания с помощью платежных карт, что «свидетельствует об определенном аномальном поведении этого сегмента платежных операций, отмечают в НБУ.
